Як скласти бізнес-план: покрокова інструкція + готовий шаблон

Бізнес-план допомагає не лише залучити інвестора, а й самому розкласти все по поличках: що ви продаєте, кому, за скільки й навіщо. У цій статті — коротко й без води розповідаємо, як скласти бізнес-план, який справді допомагає, а не припадає пилом у Google Docs.

Що таке бізнес-план і коли він потрібен

🔎 Бізнес-план — це документ, у якому ви описуєте свій майбутній бізнес або розвиток уже наявного. Ви прописуєте, що саме ви пропонуєте, хто ваші клієнти, як будете продавати, скільки потрібно грошей і коли вони окупляться. 

Це своєрідна інструкція до вашого бізнесу — зрозуміла і для вас, і для потенційних партнерів чи інвесторів.

Такий план буде корисним будь-якому бізнесу, і ось для чого:

• Щоб перевірити ідею на життєздатність. Ви бачите, чи справді є попит, чи реальна ціна запуску та чи окупиться бізнес.
• Щоб уникнути хаотичних рішень. Ви приймаєте рішення за планом, а не на емоціях — це зменшує фінансові ризики та економить час.
• Щоб не втратити мотивацію. Коли є покроковий план, легше рухатись навіть тоді, коли виникають труднощі.

Хоча бізнес-план може звучати як додаткова «паперова бюрократія», насправді він працює як навігатор: допомагає не збитися з маршруту та швидше дійти до результату.

Але особливо важливий бізнес-план:

💰 Коли шукаєте інвесторів або плануєте брати кредит

Банк або інвестор не буде оцінювати вашу ідею «на слух». Їм потрібні конкретні цифри: скільки потрібно грошей, як ви їх використаєте, коли вийдете в плюс.

🤝 Коли запускаєте бізнес із партнерами

План — це спосіб домовитись на березі. Він допоможе уникнути непорозумінь: хто за що відповідає, як ділиться прибуток, куди рухається бізнес.

Як має виглядати бізнес-план: структура бізнес-плану та наповнення

Тепер перейдемо до практики: розберемося, з чого складається бізнес-план, що варто описувати детально, а що можна пропустити чи згадати побіжно.

Але почнемо з дисклеймеру ☝️

Якщо ви складаєте бізнес-план для гранту, часто організатори дають власний шаблон — це найкраще джерело для конкретної мети. Наприклад, для гранту від держави на власну справу скопіювати оформлення бізнес-плану та його структуру можна на порталі Дія.

Далі ж ми описуємо, як писати бізнес-план, якщо немає конкретних умов.

Титульний лист

Почати бізнес-план варто з титульного листа — як курсову роботу чи реферат. Титульний лист допоможе читачу зорієнтуватися, що перед ним і чого очікувати далі.

Вкажіть на титульному аркуші:

• що цей документ — це бізнес-план;
• назву проєкту;
• імʼя та контакти засновників.

Якщо є бажання, титульний аркуш можна оформити візуально, наприклад, в Canva. Там є багато готових шаблонів для цього:

Зміст

Обовʼязково додайте зміст для навігації документом.

Резюме

Далі переходимо до першого повноцінного розділу бізнес-плану — короткого резюме. Воно потрібне, щоб швидко ознайомитися з вашим проєктом. 

Що має бути в резюме:

• Назва бізнесу та що ви пропонуєте. Який продукт чи послугу та яку проблему вони вирішують.
• Хто ваші клієнти. Хто буде купувати, без деталізації.
• Яка ваша мета. Наприклад: «вийти на прибуток за 6 місяців» або «відкрити 3 точки протягом року».
• Плановані інвестиції. Скільки коштів знадобиться на запуск.
• Хто засновник чи команда. 1-2 речення про досвід і чому саме ви здатні реалізувати цей проєкт.

Продукт або послуга

Цей розділ — один з найважливіших, адже саме він детально пояснює, що саме ви продаєте і чому це має цікавити ще когось, окрім вас. 

📌 Що варто писати:

Що ви пропонуєте

Вкажіть:

• назву продукту чи послуги;
• суть: що це таке, як виглядає, як працює;
• асортимент або структуру послуги.

Приклад ✏️ Ми пропонуємо якісну каву з собою у мобільному форматі. У меню — еспресо, американо, капучино, флет-вайт, матча, какао, 3 види молока, 2 види снека. Постійно зʼявляються сезонні позиції.

У чому ваша унікальність

Що вас вирізняє серед конкурентів — смак, сервіс, підхід, ціна, мобільність, атмосфера, дизайн тощо. Майте на увазі, що більш детальне порівняння з конкурентами буде в наступному розділі, можете додатково посилатися на нього.

Приклад ✏️ Street Brew — єдина мобільна кав’ярня у цьому районі з екологічними кукурудзяними стаканчиками та безконтактним передзамовленням через Instagram.

Що отримує клієнт

Опишіть:

• яку проблему вирішує ваш продукт;
• яку вигоду або цінність дає;
• чому клієнту зручно, приємно або вигідно саме з вами.

Приклад ✏️ Наші клієнти економлять час — отримують каву швидко, дорогою на роботу. Ми працюємо в точках з високим трафіком, а якість не поступається кав’ярням у приміщеннях.

Ціноутворення

Сформулюйте:

• який ціновий сегмент: економ, середній, преміум;
• як формуються ціни: собівартість + націнка / ринкова логіка / унікальність;
• чи є знижки, абонементи, бонуси.

Приклад ✏️ Ціни формуємо відповідно до середнього ринку в Києві. Є абонементи на 10 чашок кави зі знижкою 15% — так ми зможемо перетворювати разових клієнтів на постійних.

Аналіз ринку

У розділі «Аналіз ринку» ви показуєте, що розумієте, кому продаєте, у якому середовищі працює бізнес, і чому у вас є шанс на успіх, попри конкурентів.

📌 Тож про що писати в розділі «Аналіз ринку»:

Цільова аудиторія

Дайте відповідь на такі питання:

• Хто буде купувати? Вік, звички, стиль життя.
• Які в них потреби та болі, повʼязані з продуктом?
• Яку проблему вирішує ваш продукт саме для них?

Приклад ✏️ Основна аудиторія — офісні працівники та студенти 20–35 років, які цінують смачну каву, зручність і швидке обслуговування. Вони не мають часу стояти в черзі, тому для них ми пропонуватимемо передзамовлення через соцмережі.

Розмір і тренди ринку

Проаналізуйте:

• наскільки великий ринок у вашій ніші: кількість споживачів, точок тощо;
• як ринок змінюється: росте, падає, насичується;
• які помітні тренди: мобільність, безконтактність, екологічність тощо.

Приклад ✏️ Ринок кави з собою в Києві стабільно зростає: в Святошинському районі зараз 35 кавʼярень, за минулий рік відкрилося 5 нових. Поширюються нові формати — мобільні кавʼярні, мініточки в коворкінгах. Разом із цим зростають очікування клієнтів до смаку, швидкості обслуговування та зручності замовлення.

Конкуренти

Опишіть:

• хто вже працює у вашій ніші чи локації;
• у чому їхні сильні сторони;
• які у них слабкі місця.

Приклад ✏️ У радіусі 500 метрів працюють 3 стаціонарні кавʼярні, але жодної мобільної точки. Дві з них мають високу ціну та не пропонують передзамовлення.

Ваші переваги

Чим ви відрізняєтесь на фоні конкурентів і в чому саме ваша перевага для клієнта — конкретні деталі.

Приклад ✏️ Street Brew — єдина мобільна кавʼярня у цьому районі. Ми працюємо швидше, маємо нижчі ціни, пропонуємо акційні абонементи та передзамовлення.

Маркетинг і продажі

У розділі «Маркетинг і продажі» ви описуєте, як саме будете залучати клієнтів і перетворювати їх на покупців. Це практична частина: де шукати людей, як із ними комунікувати, і як організований сам продаж.

📌 Що писати в розділі «Маркетинг і продажі»:

Як клієнти дізнаються про вас

Де саме люди вас побачать або почують:

• соцмережі: Instagram, TikTok, Facebook;
• реклама: таргет, Google Ads, листівки, зовнішня реклама;
• SEO: сайт, блог, Google Maps;
• участь у подіях, партнерства, колаборації.

Приклад ✏️ Основний канал залучення — Instagram. Плануємо знімати короткі відео про приготування кави, проводити розіграші та збирати базу підписників.

Як виглядає процес продажу

Опишіть:

• який шлях проходить людина: побачив → зацікавився → купив;
• чи є скрипт продажу, форма замовлення, механіка акцій;
• як полегшуєте купівлю: QR-код, передзамовлення, онлайн-оплата тощо.

Приклад ✏️ У кавʼярні працює система передзамовлення через Instagram Direct або QR-код. Людина замовляє, приходить — і одразу забирає каву.

Як плануєте підтримувати цікавість до продукту в постійних клієнтів

Це можуть бути акції, новинки, взаємодія в соцмережах.

Приклад ✏️ Ведемо Instagram і TikTok  у дружньому, простому стилі. Щотижня — опитування, запит на побажання в меню, публікації відгуків.

Сезонність та інші фактори

Подумайте:

• чи залежить попит від погоди, пори року, свят;
• як плануєте це враховувати.

Приклад ✏️ У холодний сезон попит на каву зростає. У спекотні місяці робимо акцент на холодні напої та снеки. У разі дощів змінюємо розклад і попереджаємо підписників.

🖇 Ще на етапі бізнес-плану варто подумати про створення власного сайту, адже це важлива частина інтернет-маркетингу. 

Через свій сайт легко розповісти про продукт, показати відгуки клієнтів і запропонувати покупку або запис. Сайт допомагає бути доступним для людей 24/7, залучати нових клієнтів через Google-пошук, а також будувати репутацію вашого бренду.

Хороша новина в тому, що на це не обовʼязково витрачати сотні доларів — ви можете зробити сайт самостійно за кілька вечорів. 

Як — розповідаємо в докладній покроковій статті про створення власного сайту 🔗

Операційний план

Розділ «Операційний план» показує, як ваш бізнес працює зсередини: які процеси відбуваються щодня, хто за що відповідає, яке потрібне обладнання.

📌 Що варто включити в «Операційний план»:

Щоденні процеси

Опишіть:

• як виглядає день у бізнесі;
• які є ключові задачі: приготування, обслуговування, закупівлі, перевірка якості, доставка тощо;
• скільки людей потрібно і хто що робить.

Приклад ✏️ У кавʼярні бариста відповідає за приготування напоїв, ведення каси, чистоту. Щодня вранці — підготовка, закупівлі — двічі на тиждень.

Постачання та логістика

Вкажіть:

• звідки берете товари / сировину;
• як часто відбуваються поставки;
• як контролюєте якість і залишки.

Приклад ✏️ Зерно постачається раз на тиждень від місцевого обсмажувача. Снеки — від двох локальних виробників. Контроль залишків — щоденно.

Обладнання та сервіси

Перерахуйте:

• що потрібно для роботи;
• що вже є, що планується придбати;
• як підтримуєте все в робочому стані.

Приклад ✏️ Обладнання — мобільна кавʼярня на базі автівки Renault Kangoo, кавомашина Delonghi La Specialista Maestro, генератор, термінал для безготівки. CRM не потрібна — достатньо Google-таблиць і Instagram.

Юридичні аспекти

Це відповіді на питання:

• яку форму має бізнес;
• чи потрібні дозволи, сертифікати, погодження з міськими службами;
• як оформлені працівники.

Приклад ✏️ Бізнес зареєстрований як ФОП 2 групи. Для розміщення точки укладено договір оренди з ТЦ. Бариста оформлений офіційно.

Фінансовий план

Розділ «Фінансовий план» показує, скільки коштує запуск і щомісячне утримання бізнесу, скільки ви плануєте заробляти та коли повернуться вкладені гроші. 

Цей розділ — показник реалістичності вашого плану. Якщо цифри не сходяться або виглядають неправдоподібно, інвестори й партнери це помітять першими.

Ось що варто включити:

Початкові витрати

Що потрібно оплатити до старту: обладнання, ремонт, документи, перша закупівля, маркетинг, розробка сайту чи застосунку. Порахуйте все й дайте загальну суму.
Приклад ✏️ Кавомашина, генератор, фірмовий кіоск, форма для персоналу, реклама — загалом 200 000 гривень.

Постійні витрати

Сюди входить усе, що потрібно оплачувати регулярно, незалежно від доходу:

• оренда та комунальні,
• закупівлі сировини,
• зарплата,
• реклама,
• ПЗ або сервіси,
• транспорт.

Очікувані доходи

Скільки ви плануєте заробляти на місяць. Можна вказати:

• скільки клієнтів щодня,
• середній чек,
• середній місячний обіг.

Точка беззбитковості

Скільки потрібно продавати, щоб просто покрити витрати, без прибутку.

Приклад ✏️ Якщо витрати — 40 000 гривень, а середній чек — 50 гривень, то треба продати 800 одиниць продукції на місяць.

Окупність

Через скільки місяців повернуться початкові вкладення.

Приклад ✏️ Планова сума чистого прибутку на місяць — 20 000 гривень, початкові інвестиції — 200 000 гривень. Запланована окупність складає 10 місяців.

Roadmap проєкту

Roadmap проєкту — це поетапний план дій: що саме і коли ви будете робити для запуску та розвитку бізнесу. Таке бізнес-планування показує, що ви не просто маєте ідею, а вже подумали про реальні кроки і терміни їх виконання.

Це не обовʼязково суперточний календар, а радше логічна послідовність запуску: підготовка → тест → старт → масштабування.

Приклад ✏️

Оформити дорожню карту проєкту можна таблицею, списком чи красивою візуальною схемою. Шаблони схем теж можна взяти в Canva.

Можливі ризики

У розділі «Можливі ризики» ви показуєте, що реально оцінюєте ситуацію: розумієте, що може піти не так, і маєте план, як діяти в таких випадках.

Не потрібно охоплювати все — краще 3–5 реальних ризиків із конкретними варіантами реагування. Це покаже, що ви — не просто мрійник, а підприємець, який мислить тверезо.

📌 Що включити в розділ «Можливі ризики»:

Типові ризики в сфері та як вони впливатимуть на ваш бізнес

Це можуть бути:

• погода;
• коливання цін на сировину;
• зменшення попиту через сезонність, кризу, війну;
• проблеми з постачанням;
• труднощі з персоналом.

Далі опишіть, як це може вплинути на продажі, якість, витрати, темп росту.

Приклад ✏️ У дощові дні прибуток може впасти на 30–40%.

Що ви плануєте робити у відповідь

Покажіть, що у вас є план Б:

• резервний постачальник;
• фонд на непередбачувані витрати;
• навчання кількох працівників замість одного;
• можливість зменшити витрати без шкоди якості.

Приклад ✏️ Біля точки в дощ відкриваємо пляжну парасольку, щоб люди могли зупинитися та перечекати, заодно замовивши в нас каву.

Додатки

У розділі «Додатки» зберіть все, що допомагає підтвердити ваші слова в бізнес-плані: розрахунки, таблиці, фото, макети, документи. Це не обовʼязковий розділ, але він додає переконливості — особливо якщо план читає інвестор, партнер або консультант.

📌 Що можна включити в додатки:

• портфоліо засновників;
• детальні фінансові таблиці;
• фото або візуалізації продукту;
• результати досліджень;
• юридичні документи.

7 поширених помилок в розробці бізнес-плану

Тепер давайте розберемося, як побудувати бізнес-план без типових помилок. Підприємці без досвіду часто припускаються дрібних, але критичних неточностей — через це план виглядає непереконливо чи так, ніби його писали для галочки. 

Ось що краще одразу виправити 👇

❌ Надто загальні формулювання

«Ми створимо зручний сервіс для всіх, хто хоче пити каву»
Чому це погано: це звучить як зародок ідеї, а не бізнес-проєкт. Важливо бути конкретним: який саме продукт, для кого, чим він буде зручний тощо.

❌ Відсутність цифр

«Ми плануємо заробляти багато»

Бізнес-план без розрахунків — не бізнес-план. Навіть найпростіші цифри: витрати, середній чек, точка беззбитковості, показують, що ви мислите як підприємець.

❌ Нереалістичні прогнози

«Ми окупимося за місяць і щодня матимемо по 100 клієнтів»

Оптимізм — це добре, але надто сміливі обіцянки без обґрунтування виглядають непрофесійно. Краще дайте реалістичні прогнози.

❌ Ігнорування ризиків

«У нас усе піде за планом»

Завжди є ризики. Ігнорувати їх — значить виглядати наївним. Навпаки, якщо ви визнали можливі труднощі й описали, як будете реагувати — це викликає довіру.

❌ Копіювання чужих планів без адаптації

У кожного бізнесу — свої реалії: інша аудиторія, інше місто, інші ціни. Підглянути можна, але переписувати під кальку — ні. Все має відповідати вашій ситуації.

❌ Надмірна складність або канцелярит

«З метою оптимізації бізнес-процесів…»

Пишіть просто. Бізнес-план не має бути ні художнім романом, ні держдовідкою. 

❌ Відсутність чіткої мети

Обовʼязково вкажіть ваші довгострокові цілі: продати бізнес, вийти на прибуток протягом року, відкрити другу точку. Якщо немає зрозумілої мети — важко оцінити, чи план ефективний.

✅ Підсумовуючи, гарний бізнес-план має бути:

• конкретним,
• реалістичним,
• чесним,
• простим для сприйняття,
• підлаштованим саме під ваш бізнес.

Шаблон бізнес-плану

В попередніх розділах ми вияснили, як складати бізнес-план, який працюватиме на вас. 
Час переходити до практики: нижче ми додаємо зразок бізнес-плану, який залишилося заповнити вашими даними. Для зручності поклали його також в готовий Google-документ — копіюйте та вписуйте інформацію про свій бізнес.

1. Резюме

• Назва бізнесу
• Що ми пропонуємо
• Для кого цей продукт / послуга
• Основна мета
• Коротко про засновників

2. Продукт або послуга

• Детальний опис нашого продукту / нашої послуги
• Як він / вона допоможе клієнту
• У чому наша унікальність
• Як формуємо ціни

3. Аналіз ринку

• Хто наш клієнт
• Розмір і тренди ринку
• Основні конкуренти
• Наші переваги над ними

4. Маркетинг і продажі

• Як клієнти дізнаються про нас
• Стратегія продажів
• Канали просування
• Сезонність та інші чинники, що впливатимуть на продажі

5. Операційний план

• Юридичні аспекти
• Як усе працює зсередини
• Яке обладнання, сервіси та ПЗ використовуються

6. Фінансовий план

• Початкові витрати
• Джерела доходу
• Очікувані доходи щомісяця
• Постійні витрати
• Точка беззбитковості
• Планова окупність

7. Roadmap проєкту

8. Можливі ризики

• Що може піти не так
• Як це вплине на бізнес
• Як плануємо вирішувати ці проблеми

9. Додатки

• Портфоліо засновників
• Дослідження, таблиці, розрахунки
• Фото продукту, макети сайту

Маленький, але важливий крок: не забудьте перейменувати файл з бізнес-планом:

❌ 132873__anjd.pdf

✅ Street_Brew_business_plan.pdf

Часті питання про те, як написати бізнес-план

Наостанок зібрали найпоширеніші питання про створення бізнес-плану.

Але якщо ви добре розумієте свою ідею, ринок і фінанси — краще писати бізнес-план самостійно. Це допоможе вам структурувати думки й реально оцінити можливості. 

Вам не обовʼязково бути в цьому одному. Безплатну допомогу в написанні бізнес-плану часто пропонують місцеві центри Державної служби зайнятості.